В соответствии с приказом ЦБ РФ, с 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него.

Операцию могут признать подозрительной и ограничить выдачу до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов, если выявят хотя бы один риск-фактор:
• Был перевод более 200 тыс руб через СБП с другого банка;
• Всплеск активности на телефоне (звонки, мессенджеры и SMS) в день операции;
• Клиент захочет снять наличку через QR-код или, например, сразу после кредита;
• Была серия отказов в выдаче денег;
• Смена номера телефона/устройства;
• Совпадение данных клиента с базами рисковых операций.
Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

• Next >